Soluções Trade Finance

O comércio com o exterior realizado com total segurança e eficiência, suportado pelas Soluções de Trade Finance do Banco Valor, dirigidas a empresas exportadoras e importadoras.

Créditos Documentários de Importação

Tenha maior segurança nas transacções internacionais com reduzidos riscos.


Enquadramento:

O Crédito Documentário constitui um compromisso irrevogável do banco emitente, por instruções do ordenador (importador), através do qual fica obrigado a aceitar e/ou a pagar ao beneficiário (exportador) um determinado montante (valor da mercadoria ou serviço) contra a apresentação em conformidade dos documentos nele exigidos e cumprimento de todos os seus restantes termos e condições.

O Crédito Documentário, como método de pagamento, pretende conciliar interesses opostos das partes integrantes no contrato comercial, ou seja, assegurar ao exportador o recebimento do valor da mercadoria vendida ou serviço prestado e permitir ao importador que o pagamento efectuado corresponde à mercadoria ou serviço adquirido.

No Crédito Documentário de Importação, o Banco Valor atua como banco emitente.


Vantagens:

  • Maior segurança nas transacções mesmo quando não existe experiência comercial entre as partes.

  • O importador tem a garantia que o compromisso do Banco no pagamento da mercadoria e/ou serviço só se materializa caso as instruções/condições constantes na carta de crédito forem rigorosamente cumpridas pelo exportador, mitigando os riscos de produção e fraude.

  • Permite ao importador negociar melhores condições de pagamento com o exportador, nomeadamente o diferimento de prazos de pagamento.


Beneficiários:

Empresas Importadoras.


Montante:

Sem restrições, embora em operações de montante pouco significativo se deva ter em consideração que são aplicáveis comissões mínimas.


Prazo:

Variável, em função dos termos acordados entre exportador e importador.


Notas:

A presente informação tem natureza publicitária e não dispensa a consulta de informação pré-contratual e contratual legalmente exigida, não constituindo uma proposta contratual.

Contratação sujeita a aprovação prévia das entidades envolvidas e sujeita às condições definidas em função do perfil de risco para cada operação.



Créditos Documentários de Exportação

Maior segurança nas transacções internacionais, com garantia de pagamento das exportações.


Enquadramento:

O Crédito Documentário constitui um compromisso irrevogável do banco emitente, por instruções do ordenador (importador), através do qual fica obrigado a aceitar e/ou a pagar ao beneficiário (exportador) um determinado montante (valor da mercadoria ou serviço) contra a apresentação em conformidade dos documentos nele exigidos e cumprimento de todos os seus restantes termos e condições.

O Crédito Documentário, como método de pagamento, pretende conciliar interesses opostos das partes integrantes no contrato comercial, ou seja, assegurar ao exportador o recebimento do valor da mercadoria vendida ou serviço prestado e permitir ao importador que o pagamento efectuado corresponde à mercadoria ou serviço adquirido.

O Banco Valor pode actuar como banco notificador do crédito documentário de exportação ou, a pedido do banco emitente, juntar a sua confirmação assumindo neste último caso pleno compromisso pela boa liquidação da operação, independentemente da situação do banco emitente ou do país onde este se localiza, o que permite cobrir os riscos comercial, político e de transferência com que o exportador se pode debater nos fornecimentos ao estrangeiro.

Vantagens:

  • Maior segurança ao exportador para abordar novos clientes e/ou novos mercados, particularmente quando sujeitos a instabilidade política, económica ou monetária, uma vez que o crédito documentário mitiga o risco de cobrança:

  • Transferência do risco comercial do importador para o banco emitente.

  • Garante o pagamento da mercadoria ou serviço, desde que cumpra com os termos e condições constantes da Carta de Crédito.

  • Cobertura dos risco políticos e de transferência, se o crédito documentário for confirmado pelo Banco Valor. Permite a antecipação das receitas de exportação através do desconto do crédito documentário.


Beneficiários:

Empresas exportadoras.


Montante:

Sem restrições, embora em operações de montante pouco significativo se deva ter em consideração que são aplicáveis comissões mínimas.


Prazo:

Variável, em função dos termos acordados entre exportador e importador.


Notas:

A presente informação tem natureza publicitária e não dispensa a consulta de informação pré-contratual e contratual legalmente exigida, não constituindo uma proposta contratual.

Contratação sujeita a aprovação prévia das entidades envolvidas e sujeita às condições definidas em função do perfil de risco para cada operação.



Remessas Documentárias de Importação

Maior segurança nas importações.


Enquadramento:

Operação que visa obter a liquidação de bens e/ou serviços importados, sendo os respectivos documentos enviados através do sistema bancário.

O Banco Valor recebe do Banco Estrangeiro, em regime de cobrança, os documentos necessários ao levantamento da mercadoria importada por um seu Cliente (importador). A entrega de tais documentos ao cliente importador será feita de acordo com as instruções recebidas do Banco Cedente, que podem ser:

  • contra pagamento;
  • contra aceite de uma letra;
  • aceite e aval de uma letra ou pagamento parcial e aceite do restante;
  • contra um compromisso escrito de pagamento em determinada data futura.

Vantagens:

  • Maior fluidez nas operações de comércio externo;
  • Diferimento do pagamento até a mercadoria ser entregue.

Beneficiários:

Empresas importadoras.


Montante:

Sem restrições.


Prazo:

  • Bens de consumo e intermédios: até 1 ano (curto prazo);
  • Bens de equipamento e serviços: poderá ser dilatado (médio prazo).

Notas:

A presente informação tem natureza publicitária e não dispensa a consulta de informação pré-contratual e contratual legalmente exigida, não constituindo uma proposta contratual.

Contratação sujeita a aprovação prévia das entidades envolvidas e sujeita às condições definidas em função do perfil de risco para cada operação.



Remessas Documentárias de Exportação

Maior segurança nas exportações.


Enquadramento:

Operação que visa garantir a liquidação de bens e/ou serviços exportados, sendo os respectivos documentos enviados através do sistema bancário.

O Banco Valor, a pedido do seu Cliente (exportador), remete ao banco estrangeiro os documentos para cobrança, os quais serão entregues ao importador de acordo com o estipulado nas instruções do Cedente (Cliente Exportador), que podem ser:

  • contra pagamento;
  • contra aceite de uma letra;
  • aceite e aval de uma letra ou pagamento parcial e aceite do restante;
  • contra um compromisso escrito de pagamento em determinada data futura.

Vantagens:

  • Garante o bom pagamento da mercadoria (remessa contra pagamento) ou a obtenção de um título executivo (remessa contra aceite);
  • Maior fluidez nas operações de comércio externo;
  • Possibilidade de antecipação do valor das exportações, imediatamente após a expedição da mercadoria (Descontos de Remessas).

Beneficiários:

Empresas exportadoras.


Montante:

Sem restrições.


Prazo:

  • Bens de consumo e intermédios: até 1 ano (curto prazo);
  • Bens de equipamento e serviços: poderá ser dilatado (médio prazo).

Notas:

A presente informação tem natureza publicitária e não dispensa a consulta de informação pré-contratual e contratual legalmente exigida, não constituindo uma proposta contratual.

Contratação sujeita a aprovação prévia das entidades envolvidas e sujeita às condições definidas em função do perfil de risco para cada operação.



Garantias Bancárias Internacionais

Segurança nas transacções internacionais, com garantia de pagamento.


Enquadramento:

As garantias Internacionais são uma modalidade de crédito por assinatura, através da qual o Banco se constitui garante de obrigações assumidas pelo seu Cliente perante terceiros.


Vantagens:

Para o Beneficiário:

  • Garantia emitida por entidade reconhecida e com prestígio, perante um Cliente cuja capacidade e idoneidade é, eventualmente, desconhecida;
  • Se o pagamento da transacção associada não se verificar ou se não for cumprida uma obrigação contratada, a garantia pode ser accionada.

Para o Ordenador:

  • Dispensa a necessidade de desembolso antecipado.

Beneficiários:

Empresas exportadoras.


Montante:

Sem restrições.


Notas:

A presente informação tem natureza publicitária e não dispensa a consulta de informação pré-contratual e contratual legalmente exigida, não constituindo uma proposta contratual.

Contratação sujeita a aprovação prévia das entidades envolvidas e sujeita às condições definidas em função do perfil de risco para cada operação.

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